Flashback: Executive Order on Securing Responsible Development Of Digital Assets, Nämligen, CBDCs

Genom den myndighet som föreställer mig som president genom konstitutionen och lagarna i Amerikas förenta stater, beordras härmed följande:

Avsnitt 1. Policy. Framsteg inom digital och distribuerad reskontrateknologi för finansiella tjänster har lett till dramatisk tillväxt på marknaderna för digitala tillgångar, med djupgående konsekvenser för skyddet av konsumenter, investerare och företag, inklusive datasekretess och säkerhet; finansiell stabilitet och systemrisk; brottslighet; nationell säkerhet; förmågan att utöva mänskliga rättigheter; finansiell inkludering och eget kapital; och efterfrågan på energi och klimatförändringar. I november 2021 nådde icke-statligt emitterade digitala tillgångar ett sammanlagt marknadsvärde på 3 biljoner dollar, upp från cirka 14 miljarder dollar i början av november 2016. Monetära myndigheter globalt utforskar också, och i vissa fall introducerar, centralbanks digitala valutor (CBDC).

Även om många aktiviteter som involverar digitala tillgångar ligger inom räckvidden av befintliga inhemska lagar och förordningar, ett område där USA har varit en global ledare, en växande utveckling och adoption av digitala tillgångar och relaterade innovationer, samt inkonsekventa kontroller för att försvara sig mot vissa nyckel risker, kräver en utveckling och anpassning av USA:s regerings syn på digitala tillgångar.  USA har ett intresse av ansvarsfull finansiell innovation, utökad tillgång till säkra och överkomliga finansiella tjänster och att minska kostnaderna för inhemska och gränsöverskridande penningöverföringar och betalningar, inklusive genom den fortsatta moderniseringen av offentliga betalningssystem.  Vi måste vidta kraftfulla åtgärder för att minska riskerna som digitala tillgångar kan utgöra för konsumenter, investerare och företagsskydd; finansiell stabilitet och det finansiella systemets integritet; bekämpa och förebygga brott och olaglig finansiering; nationell säkerhet; förmågan att utöva mänskliga rättigheter; finansiell inkludering och eget kapital; och klimatförändringar och föroreningar.

Sec. 2. Mål. De huvudsakliga politiska målen för USA med avseende på digitala tillgångar är följande:

(a) Vi måste skydda konsumenter, investerare och företag i USA. De unika och varierande egenskaperna hos digitala tillgångar kan utgöra betydande ekonomiska risker för konsumenter, investerare och företag om lämpliga skydd inte finns på plats. I avsaknad av tillräcklig tillsyn och standarder kan företag som tillhandahåller tjänster för digitala tillgångar tillhandahålla otillräckligt skydd för känsliga finansiella uppgifter, förvaring och andra arrangemang relaterade till kundtillgångar och fonder, eller avslöjande av risker förknippade med investeringar. Cybersäkerhet och marknadsmisslyckanden på stora digitala tillgångsbörser och handelsplattformar har resulterat i miljarder dollar i förluster. USA bör se till att skyddsåtgärder finns på plats och främja en ansvarsfull utveckling av digitala tillgångar för att skydda konsumenter, investerare och företag; upprätthålla integritet; och skydda mot godtycklig eller olaglig övervakning, som kan bidra till kränkningar av mänskliga rättigheter.

(b) Vi måste skydda USA och den globala finansiella stabiliteten och minska systemrisker. Vissa plattformar för handel med digitala tillgångar och tjänsteleverantörer har vuxit snabbt i storlek och komplexitet och kanske inte är föremål för eller följer lämpliga regler eller tillsyn. Emittenter av digitala tillgångar, börser och handelsplattformar samt mellanhänder vars verksamhet kan öka riskerna för den finansiella stabiliteten bör, när så är lämpligt, vara föremål för och i överensstämmelse med tillsyns- och tillsynsstandarder som styr traditionella marknadsinfrastrukturer och finansiella företag, i linje med de allmänna principen om "samma verksamhet, samma risker, samma regler." De nya och unika användningarna och funktionerna som digitala tillgångar kan underlätta kan skapa ytterligare ekonomiska och finansiella risker som kräver en utveckling till ett tillsynssätt som på ett adekvat sätt tar itu med dessa risker.

(c) Vi måste mildra de olagliga finans- och nationella säkerhetsrisker som missbruk av digitala tillgångar utgör. Digitala tillgångar kan utgöra betydande olagliga finansiella risker, inklusive penningtvätt, cyberbrottslighet och ransomware, narkotika och människohandel samt finansiering av terrorism och spridning. Digitala tillgångar kan också användas som ett verktyg för att kringgå amerikanska och utländska finansiella sanktionsregimer och andra verktyg och myndigheter. Dessutom, medan USA har varit ledande när det gäller att sätta internationella standarder för reglering och övervakning av digitala tillgångar för bekämpning av penningtvätt och bekämpning av finansiering av terrorism (AML/CFT), dålig eller obefintlig implementering av dessa standarder i vissa jurisdiktioner utomlands kan innebära betydande olagliga finansieringsrisker för USA och globala finansiella system. Olagliga aktörer, inklusive förövarna av ransomware-incidenter och annan cyberbrottslighet, tvättar och tar ofta ut sina olagliga intäkter med hjälp av leverantörer av digitala tillgångar i jurisdiktioner som ännu inte effektivt har implementerat de internationella standarder som fastställts av den mellanstatliga Financial Action Task Force (FATF) ). Den fortsatta tillgängligheten av tjänsteleverantörer i jurisdiktioner där internationella AML/CFT-standarder inte implementeras effektivt möjliggör finansiell verksamhet utan otillåten finanskontroll. Tillväxt i decentraliserade finansiella ekosystem, peer-to-peer-betalningsaktivitet och skymd blockchain-reskontra utan kontroller för att mildra olaglig finansiering kan också innebära ytterligare marknadsrisker och nationella säkerhetsrisker i framtiden. USA måste säkerställa lämpliga kontroller och ansvarsskyldighet för nuvarande och framtida digitala tillgångssystem för att främja höga standarder för transparens, integritet och säkerhet – inklusive genom reglerande, styrande och tekniska åtgärder – som motverkar olaglig verksamhet och bevarar eller förbättrar effektiviteten hos våra nationella säkerhetsverktyg. När digitala tillgångar missbrukas eller används på olagliga sätt, eller undergräver den nationella säkerheten, ligger det i det nationella intresset att vidta åtgärder för att mildra dessa olagliga finans- och nationella säkerhetsrisker genom reglering, tillsyn, brottsbekämpande åtgärder eller användning av andra amerikanska myndigheter myndigheterna.

(d) Vi måste stärka USA:s ledarskap i det globala finansiella systemet och i teknisk och ekonomisk konkurrenskraft, inklusive genom en ansvarsfull utveckling av betalningsinnovationer och digitala tillgångar. USA har ett intresse av att se till att det förblir i framkant av ansvarsfull utveckling och design av digitala tillgångar och den teknik som ligger till grund för nya former av betalningar och kapitalflöden i det internationella finansiella systemet, särskilt när det gäller att sätta standarder som främjar: demokratiska värden; lagens regel; Integritet; skydd av konsumenter, investerare och företag; och interoperabilitet med digitala plattformar, äldre arkitektur och internationella betalningssystem. Förenta staterna får betydande ekonomiska och nationella säkerhetsfördelar från den centrala roll som USA:s dollar och amerikanska finansinstitutioner och marknader spelar i det globala finansiella systemet. Ett fortsatt amerikanskt ledarskap i det globala finansiella systemet kommer att upprätthålla USA:s finansiella makt och främja USA:s ekonomiska intressen.

(e) Vi måste främja tillgången till säkra och överkomliga finansiella tjänster. Många amerikaner är underbankade och kostnaderna för gränsöverskridande penningöverföringar och betalningar är höga. USA har ett starkt intresse av att främja ansvarsfull innovation som utökar rättvis tillgång till finansiella tjänster, särskilt för de amerikaner som är underbetjänade av det traditionella banksystemet, inklusive genom att göra investeringar och inhemska och gränsöverskridande överföringar och betalningar billigare, snabbare och säkrare , och genom att främja större och mer kostnadseffektiv tillgång till finansiella produkter och tjänster. USA har också ett intresse av att se till att fördelarna med finansiell innovation åtnjuts på ett rättvist sätt av alla amerikaner och att alla olika effekter av finansiell innovation mildras.

(f) Vi måste stödja tekniska framsteg som främjar ansvarsfull utveckling och användning av digitala tillgångar. Den tekniska arkitekturen hos olika digitala tillgångar har betydande konsekvenser för integritet, nationell säkerhet, operativ säkerhet och motståndskraft hos finansiella system, klimatförändringar, förmågan att utöva mänskliga rättigheter och andra nationella mål. USA har ett intresse av att säkerställa att digitala tillgångsteknologier och det digitala betalningsekosystemet utvecklas, designas och implementeras på ett ansvarsfullt sätt som inkluderar integritet och säkerhet i sin arkitektur, integrerar funktioner och kontroller som försvarar mot olaglig exploatering och minskar negativa klimatpåverkan och miljöföroreningar, som kan bli resultatet av viss brytning av kryptovalutor.

Sec. 3. Samordning.  Assistenten till presidenten för nationella säkerhetsfrågor (APNSA) och assistenten till presidenten för ekonomisk politik (APEP) ska samordna, genom den myndighetsövergripande processen som beskrivs i nationell säkerhetsmemorandum 2 av den 4 februari 2021 (förnya systemet för nationella säkerhetsråd) , de verkställande grenens åtgärder som krävs för att genomföra denna order.  Den myndighetsövergripande processen ska i förekommande fall innefatta: Statssekreterare, finansministern, försvarsministern, justitieministern, handelssekreteraren, arbetsmarknadssekreteraren, energisekreteraren, hemlandssäkerhetssekreteraren, miljöskyddsmyndighetens administratör, direktören av Office of Management and Budget, Director of National Intelligence, direktören för det inrikespolitiska rådet, ordföranden för Council of Economic Advisers, direktören för Office of Science and Technology Policy, administratören för Office of Information och Regulatory Affairs, direktören för National Science Foundation och administratören för United States Agency for International Development.  Representanter för andra verkställande avdelningar och byråer (byråer) och andra högre tjänstemän kan bjudas in att närvara vid möten mellan myndigheterna när så är lämpligt, inklusive, med vederbörlig respekt för deras regleringsmässiga oberoende, företrädare för styrelsen för Federal Reserve System, Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Federal Trade Commission (FTC), Securities and Exchange Commission (SEC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Federal Deposit Insurance Corporation, Office of the Comptroller of the Currency och andra federala tillsynsmyndigheter.

Sec. 4. Policy och åtgärder relaterade till USA:s centralbanks digitala valutor. (a) Min administrations policy för ett CBDC i USA är följande:

(i) Suveräna pengar är kärnan i ett välfungerande finansiellt system, makroekonomisk stabiliseringspolitik och ekonomisk tillväxt.  Min administration sätter den största angelägenheten på forsknings- och utvecklingsinsatser i de potentiella design- och distributionsalternativen för ett CBDC i USA.  Dessa ansträngningar bör innefatta bedömningar av möjliga fördelar och risker för konsumenter, investerare och företag. finansiell stabilitet och systemrisk; betalningssystem; nationell säkerhet; förmågan att utöva mänskliga rättigheter; finansiell inkludering och eget kapital; och de åtgärder som krävs för att lansera en CBDC i USA om det anses vara i nationellt intresse.

(ii) Min administration ser fördelar i att visa upp USA:s ledarskap och deltagande i internationella forum relaterade till CBDCs och i samtal i flera länder och pilotprojekt som involverar CBDCs. Alla framtida dollarbetalningssystem bör utformas på ett sätt som är förenligt med USA:s prioriteringar (som beskrivs i avsnitt 4(a)(i) i denna förordning) och demokratiska värderingar, inklusive integritetsskydd, och som säkerställer att det globala finansiella systemet har lämplig transparens, anslutningsmöjligheter och plattforms- och arkitekturinteroperabilitet eller överförbarhet, beroende på vad som är lämpligt.

(iii) En CBDC i Förenta staterna kan ha potential att stödja effektiva och billiga transaktioner, särskilt för gränsöverskridande penningöverföringar och betalningar, och att främja större tillgång till det finansiella systemet, med färre av de risker som den privata sektorn utgör. administrerade digitala tillgångar. En CBDC i USA som är interoperabel med CBDC utfärdade av andra monetära myndigheter skulle kunna underlätta snabbare och billigare gränsöverskridande betalningar och potentiellt öka ekonomisk tillväxt, stödja USA:s fortsatta centralitet inom det internationella finansiella systemet och hjälpa till att skydda unik roll som dollarn spelar i global finans. Det finns dock också potentiella risker och nackdelar att ta hänsyn till. Vi bör prioritera snabba bedömningar av potentiella fördelar och risker under olika utformningar för att säkerställa att USA förblir ledande i det internationella finansiella systemet.

(B)  Inom 180 dagar från dagen för denna order ska finansministern, i samråd med statssekreteraren, justitieministern, handelssekreteraren, sekreteraren för inrikessäkerhet, direktören för förvaltnings- och budgetkontoret, Direktören för den nationella underrättelsetjänsten och cheferna för andra relevanta myndigheter ska till presidenten överlämna en rapport om framtiden för pengar och betalningssystem, inklusive de villkor som driver en bred användning av digitala tillgångar; i vilken utsträckning teknisk innovation kan påverka dessa resultat; och konsekvenserna för USA:s finansiella system, modernisering av och förändringar av betalningssystem, ekonomisk tillväxt, finansiell integration och nationell säkerhet.  Denna rapport ska samordnas genom den myndighetsövergripande process som beskrivs i avsnitt 3 i denna förordning. Baserat på de potentiella designalternativen för CBDC i USA, ska denna rapport innehålla en analys av:

(i) de potentiella konsekvenserna av ett CBDC i USA, baserat på möjliga designval, för nationella intressen, inklusive konsekvenser för ekonomisk tillväxt och stabilitet;

(ii) de potentiella konsekvenserna av ett CBDC i USA kan ha på finansiell inkludering;

(iii) det potentiella förhållandet mellan en CBDC och den privata sektorn administrerade digitala tillgångar;

(iv) framtiden för suveräna och privatproducerade pengar globalt och konsekvenser för vårt finansiella system och demokrati;

(v) i vilken utsträckning utländska CBDC kan ersätta befintliga valutor och förändra betalningssystemet på sätt som kan undergräva USA:s finansiella centralitet;

vi) De potentiella konsekvenserna för nationell säkerhet och ekonomisk brottslighet, inklusive en analys av risker för olaglig finansiering, sanktionsrisker, andra brottsbekämpande och nationella säkerhetsintressen samt konsekvenser för mänskliga rättigheter. och

(vii) en bedömning av de effekter som tillväxten av utländska CBDC kan ha på Förenta staternas intressen i allmänhet.

(C)  Ordföranden för styrelsen för Federal Reserve System (ordförande för Federal Reserve) uppmuntras att fortsätta att undersöka och rapportera om i vilken utsträckning CBDC kan förbättra effektiviteten och minska kostnaderna för befintliga och framtida betalningssystem, för att fortsätta att bedöma den optimala formen av ett CBDC i USA, och att utveckla en strategisk plan för Federal Reserve och bredare åtgärder från USA:s regering, när så är lämpligt, som utvärderar de nödvändiga stegen och kraven för det potentiella genomförandet och lanseringen av ett amerikanskt CBDC.  Ordföranden för Federal Reserve uppmuntras också att utvärdera i vilken utsträckning en CBDC i USA, baserat på de potentiella designalternativen, skulle kunna förbättra eller försvåra penningpolitikens förmåga att fungera effektivt som ett kritiskt makroekonomiskt stabiliseringsverktyg.

(d) Attorney General, i samråd med finansministern och Federal Reserves ordförande, ska:

(I)   inom 180 dagar från datumet för denna order, ge presidenten genom APNSA och APEP en bedömning av huruvida lagändringar skulle vara nödvändiga för att utfärda ett amerikanskt CBDC, om det skulle anses lämpligt och i det nationella intresset; och

                          (ii) inom 210 dagar från datumet för denna order, tillhandahålla presidenten genom APNSA och APEP ett motsvarande lagstiftningsförslag, baserat på övervägande av rapporten som lämnats av finansministern enligt avsnitt 4(b) i denna order och allt material som utvecklats av Federal Reserves ordförande i enlighet med avsnitt 4(c) i denna order.

Sec. 5. Åtgärder för att skydda konsumenter, investerare och företag. (a) Den ökade användningen av digitala tillgångar och digitala tillgångsutbyten och handelsplattformar kan öka riskerna för brott som bedrägeri och stöld, andra lagstadgade och regulatoriska kränkningar, integritets- och dataintrång, orättvisa och kränkande handlingar eller praxis och andra cyberincidenter konsumenter, investerare och företag. Ökningen av användningen av digitala tillgångar, och skillnader mellan samhällen, kan också innebära olika finansiella risker för mindre informerade marknadsaktörer eller förvärra orättvisor. Det är avgörande att säkerställa att digitala tillgångar inte utgör onödiga risker för konsumenter, investerare eller företag, och att införa skydd som en del av ansträngningarna att utöka tillgången till säkra och prisvärda finansiella tjänster.

(b) I överensstämmelse med de mål som anges i avsnitt 5(a) i denna order:

(I)     Inom 180 dagar efter datumet för denna order ska finansministern, i samråd med arbetsministern och cheferna för andra relevanta myndigheter, inklusive, i förekommande fall, cheferna för oberoende tillsynsmyndigheter såsom FTC, SEC, CFTC, federala bankbyråer och CFPB ska till presidenten överlämna en rapport, eller en del av rapporten som krävs enligt avsnitt 4 i denna förordning, om konsekvenserna av utvecklingen och införandet av digitala tillgångar och förändringar i finansmarknaden och betalningssystem infrastruktur för amerikanska konsumenter, investerare, företag och för rättvis ekonomisk tillväxt.  Ett avsnitt av rapporten ska ta upp de villkor som skulle driva på massintroduktion av olika typer av digitala tillgångar och de risker och möjligheter en sådan tillväxt kan innebära för amerikanska konsumenter, investerare och företag, inklusive fokus på hur teknisk innovation kan påverka dessa ansträngningar och med ett öga mot de som är mest sårbara för olika påverkan. Rapporten ska också innehålla policyrekommendationer, inklusive eventuella reglerande och lagstiftningsåtgärder, när så är lämpligt, för att skydda amerikanska konsumenter, investerare och företag, och stödja utökad tillgång till säkra och prisvärda finansiella tjänster. Rapporten ska samordnas genom den myndighetsövergripande process som beskrivs i avsnitt 3 i denna förordning.

(Ii)    Inom 180 dagar från datumet för denna order, direktören för Office of Science and Technology Policy och Chief Technology Officer i USA, i samråd med finansministern, ordföranden för Federal Reserve och cheferna för andra relevanta byråer ska till presidenten överlämna en teknisk utvärdering av den tekniska infrastrukturen, kapaciteten och expertis som skulle behövas vid relevanta byråer för att underlätta och stödja införandet av ett CBDC-system om ett sådant skulle föreslås.  Utvärderingen bör specifikt ta upp de tekniska riskerna med de olika designerna, inklusive med avseende på framväxande och framtida teknisk utveckling, såsom kvantberäkning. Utvärderingen bör också inkludera eventuella reflektioner eller rekommendationer om hur inkluderingen av digitala tillgångar i federala processer kan påverka USA:s regerings arbete och tillhandahållandet av statliga tjänster, inklusive risker och fördelar för cybersäkerhet, kundupplevelse och program för sociala skyddsnät. . Utvärderingen ska samordnas genom den myndighetsövergripande process som beskrivs i avsnitt 3 i denna förordning.

(Iii)   Inom 180 dagar från dagen för detta beslut ska åklagaren, i samråd med finansministern och hemsäkerhetssekreteraren, till presidenten överlämna en rapport om brottsbekämpande myndigheters roll när det gäller att upptäcka, utreda och lagföra kriminell verksamhet relaterad till digitala tillgångar. Rapporten ska innehålla alla rekommendationer om reglerande eller lagstiftningsåtgärder, beroende på vad som är lämpligt.

(iv) Justitieministern, ordföranden för FTC och direktören för CFPB uppmuntras var och en att överväga vilka, om några, effekter tillväxten av digitala tillgångar kan ha på konkurrenspolitiken.

(v) Ordföranden för FTC och direktören för CFPB uppmuntras var och en att överväga i vilken utsträckning integritets- eller konsumentskyddsåtgärder inom deras respektive jurisdiktioner kan användas för att skydda användare av digitala tillgångar och om ytterligare åtgärder kan behövas.

(vi) SEC:s ordförande, CFTC:s ordförande, Federal Reserves ordförande, styrelseordföranden för Federal Deposit Insurance Corporation och valutakontrollören uppmuntras var och en att överväga omfattningen av vilka investerare och marknadsskyddsåtgärder inom deras respektive jurisdiktioner som kan användas för att hantera riskerna med digitala tillgångar och om ytterligare åtgärder kan behövas.

(Vii)   Inom 180 dagar från datumet för denna order, direktören för Office of Science and Technology Policy, i samråd med finansministern, energisekreteraren, administratören för Environmental Protection Agency, ordföranden för rådet för ekonomiska Rådgivare, assistenten till presidenten och den nationella klimatrådgivaren och cheferna för andra relevanta myndigheter ska lämna en rapport till presidenten om sambanden mellan distribuerad reskontrateknologi och kort-, medellång- och långsiktiga ekonomiska och energiövergångar; potentialen för denna teknik att hämma eller främja ansträngningar för att hantera klimatförändringar hemma och utomlands; och vilken inverkan dessa tekniker har på miljön.  Denna rapport ska samordnas genom den myndighetsövergripande process som beskrivs i avsnitt 3 i denna förordning. Rapporten bör också ta upp effekten av kryptovalutors konsensusmekanismer på energianvändning, inklusive forskning om potentiella mildrande åtgärder och alternativa samförståndsmekanismer och de designavvägningar de kan innebära. Rapporten bör specifikt ta upp:

(A)  potentiell användning av blockchain som skulle kunna stödja övervakning eller mildrande av tekniker för klimatpåverkan, såsom utbyte av skulder för utsläpp av växthusgaser, vatten och andra natur- eller miljötillgångar; och

(B) konsekvenser för energipolitiken, inklusive när det gäller nätförvaltning och tillförlitlighet, incitament och standarder för energieffektivitet och energiförsörjningskällor.

(viii) Inom 1 år efter inlämnandet av rapporten som beskrivs i avsnitt 5(b)(vii) i denna order, direktören för Office of Science and Technology Policy, i samråd med finansministern, energiministern, administratören för Environmental Protection Agency, ordföranden för Council of Economic Advisers och cheferna för andra relevanta myndigheter ska uppdatera rapporten som beskrivs i avsnitt 5(b)(vii) i denna order, inklusive för att åtgärda eventuella kunskapsluckor som identifierats i en sådan rapport.

Sec. 6. Åtgärder för att främja finansiell stabilitet, minska systemrisker och stärka marknadsintegriteten. (a) Finansiella tillsynsmyndigheter – inklusive SEC, CFTC och CFPB och federala bankbyråer – spelar avgörande roller för att upprätta och övervaka skydd i hela det finansiella systemet som skyddar dess integritet och främjar dess stabilitet. Sedan 2017 har finansministern sammankallat Financial Stability Oversight Council (FSOC) för att bedöma de finansiella stabilitetsrisker och regulatoriska luckor som den pågående adoptionen av digitala tillgångar utgör. USA måste bedöma och vidta åtgärder för att hantera risker som digitala tillgångar utgör för finansiell stabilitet och finansmarknadens integritet.

(b) Inom 210 dagar efter datumet för denna order bör finansministern sammankalla FSOC och utarbeta en rapport som beskriver de specifika finansiella stabilitetsrisker och regulatoriska luckor som olika typer av digitala tillgångar utgör och ge rekommendationer för att hantera sådana risker. Som finansministern och FSOC anser lämpligt bör rapporten beakta de särskilda egenskaperna hos olika typer av digitala tillgångar och innehålla rekommendationer som tar itu med de identifierade finansiella stabilitetsriskerna som dessa digitala tillgångar utgör, inklusive eventuella förslag till ytterligare eller justerad reglering och tillsyn samt för ny lagstiftning. Rapporten bör ta hänsyn till tidigare analyser och bedömningar av FSOC, byråer och presidentens arbetsgrupp för finansmarknader, inklusive det pågående arbetet i de federala bankbyråerna, i förekommande fall.

Sec. 7. Åtgärder för att begränsa olaglig finansiering och tillhörande nationella säkerhetsrisker. (a) Digitala tillgångar har underlättat sofistikerade cyberbrottsrelaterade finansiella nätverk och aktiviteter, inklusive genom ransomware-aktivitet. Den ökande användningen av digitala tillgångar i finansiell verksamhet ökar riskerna för brott som penningtvätt, finansiering av terrorism och spridning, bedrägerier och stölder och korruption. Dessa olagliga aktiviteter belyser behovet av fortlöpande granskning av användningen av digitala tillgångar, i vilken utsträckning teknisk innovation kan påverka sådana aktiviteter och utforskning av möjligheter att mildra dessa risker genom reglering, tillsyn, offentlig-privat engagemang, tillsyn och brottsbekämpning .

(B)  Inom 90 dagar efter inlämning till kongressen för den nationella strategin för att bekämpa terrorism och annan olaglig finansiering, finansministern, statssekreteraren, justitieministern, handelssekreteraren, hemlandssäkerhetssekreteraren, direktören för förvaltnings- och budgetkontoret , direktören för den nationella underrättelsetjänsten och cheferna för andra relevanta myndigheter kan var och en till presidenten lämna in kompletterande bilagor, som kan vara klassificerade eller oklassificerade, till strategin som ger ytterligare synpunkter på olagliga finansiella risker som digitala tillgångar utgör, inklusive kryptovalutor, stabila mynt, CBDCs och trender i användningen av digitala tillgångar av illegala aktörer.

(C)  Inom 120 dagar efter inlämning till kongressen för den nationella strategin för bekämpning av terrorism och annan olaglig finansiering, finansministern, i samråd med statssekreteraren, justitieministern, handelssekreteraren, sekreteraren för inrikessäkerhet, direktören för kontoret för Ledning och budget, chefen för nationell underrättelsetjänst och cheferna för andra relevanta myndigheter ska utveckla en samordnad handlingsplan baserad på strategins slutsatser för att mildra de digitala tillgångsrelaterade olagliga finans- och nationella säkerhetsrisker som behandlas i den uppdaterade strategin. Denna handlingsplan ska samordnas genom den myndighetsövergripande process som beskrivs i avsnitt 3 i denna förordning. Handlingsplanen ska behandla brottsbekämpningens roll och åtgärder för att öka leverantörer av finansiella tjänsters efterlevnad av AML/CFT-skyldigheter relaterade till verksamhet med digitala tillgångar.

(D)  Inom 120 dagar efter slutförandet av alla följande rapporter — Den nationella riskbedömningen av penningtvätt. den nationella riskbedömningen för finansiering av terrorism; den nationella riskbedömningen för spridningsfinansiering; och den uppdaterade nationella strategin för att bekämpa terrorism och annan olaglig finansiering – finansministern ska underrätta de relevanta myndigheterna genom den myndighetsövergripande processen som beskrivs i avsnitt 3 i denna order om eventuella pågående, föreslagna eller framtida regelverk för att hantera risker för olaglig finansiering av digitala tillgångar . Finansministern ska samråda med och överväga relevanta myndigheters perspektiv vid utvärdering av möjligheter att mildra sådana risker genom reglering.

Sec. 8. Policy och åtgärder relaterade till att främja internationellt samarbete och Förenta staternas konkurrenskraft. (a) Min administrations policy för att främja internationellt samarbete och USA:s konkurrenskraft med avseende på digitala tillgångar och finansiell innovation är följande:

(i) Teknikdriven finansiell innovation är ofta gränsöverskridande och kräver därför internationellt samarbete mellan offentliga myndigheter. Detta samarbete är avgörande för att upprätthålla höga regulatoriska standarder och lika villkor. Ojämn reglering, övervakning och efterlevnad över jurisdiktioner skapar möjligheter till arbitrage och ökar riskerna för finansiell stabilitet och skyddet av konsumenter, investerare, företag och marknader. Otillräcklig AML/CFT-reglering, övervakning och efterlevnad av andra länder utmanar USA:s förmåga att undersöka otillåtna digitala tillgångstransaktionsflöden som ofta hoppar utomlands, vilket ofta är fallet vid betalningar av ransomware och annan penningtvätt relaterad till cyberbrott. Det måste också finnas ett samarbete för att minska ineffektiviteten i internationella överförings- och betalningssystem.

(ii) Förenta staternas regering har varit aktiv i internationella forum och genom bilaterala partnerskap i många av dessa frågor och har en robust agenda för att fortsätta detta arbete under de kommande åren. Medan USA innehade positionen som president för FATF, ledde USA gruppen i att utveckla och anta de första internationella standarderna för digitala tillgångar. USA måste fortsätta att arbeta med internationella partner om standarder för utveckling och lämplig interoperabilitet för digitala betalningsarkitekturer och CBDC:er för att minska betalningsineffektivitet och säkerställa att alla nya system för överföring av pengar och betalningssystem är förenliga med USA:s värderingar och lagkrav.

(iii) Medan USA innehade positionen som president för 2020 års G7, inrättade USA G7 Digital Payments Experts Group för att diskutera CBDCs, stablecoins och andra digitala betalningsfrågor. G7-rapporten som beskriver en uppsättning policyprinciper för CBDC är ett viktigt bidrag till att upprätta riktlinjer för jurisdiktioner för utforskning och potentiell utveckling av CBDC. Medan en CBDC skulle utfärdas av ett lands centralbank, kan den stödjande infrastrukturen involvera både offentliga och privata deltagare. G7-rapporten lyfte fram att alla CBDC bör grundas på G7:s långvariga offentliga åtaganden för transparens, rättsstatsprincipen och sund ekonomisk styrning, såväl som främjande av konkurrens och innovation.

(Iv)   USA fortsätter att stödja G20-färdplanen för att ta itu med utmaningar och friktioner med gränsöverskridande penningöverföringar och betalningar för vilka arbete pågår, inklusive arbete med förbättringar av befintliga system för gränsöverskridande penningöverföringar och betalningar, de internationella dimensionerna av CBDC-designer och potentialen hos välreglerade stablecoin arrangemang. International Financial Stability Board (FSB) leder tillsammans med normgivande organ arbetet med frågor relaterade till stabila mynt, gränsöverskridande penningöverföringar och betalningar och andra internationella dimensioner av digitala tillgångar och betalningar, samtidigt som FATF fortsätter sitt ledarskap när det gäller att skapa AML/CFT-standarder för digitala tillgångar. Sådant internationellt arbete bör fortsätta att ta itu med hela spektrumet av frågor och utmaningar som digitala tillgångar ger upphov till, inklusive finansiell stabilitet, konsument-, investerar- och affärsrisker samt penningtvätt, finansiering av terrorism, spridningsfinansiering, sanktionsundandragande och andra olagliga aktiviteter.

(V)    Min administration kommer att lyfta vikten av dessa ämnen och utöka engagemanget med våra viktiga internationella partners, inklusive genom forum som G7, G20, FATF och FSB. Min Administration kommer att stödja det pågående internationella arbetet och, där så är lämpligt, driva på ytterligare arbete för att driva utveckling och implementering av holistiska standarder, samarbete och samordning samt informationsutbyte.  När det gäller digitala tillgångar kommer min administration att försöka se till att våra grundläggande demokratiska värderingar respekteras; konsumenter, investerare och företag skyddas; lämpliga globala finansiella systemanslutningar och interoperabilitet mellan plattformar och arkitektur bevaras; och säkerheten och sundheten hos det globala finansiella systemet och det internationella monetära systemet upprätthålls.

(b) Som stöd för den policy som anges i avsnitt 8(a) i denna order:

(I)    Inom 120 dagar från datumet för denna beställning, ska finansministern, i samråd med utrikesministern, handelssekreteraren, administratören för United States Agency for International Development och cheferna för andra relevanta organ, upprätta ett ramverk för intermyndighets internationella engagemang med utländska motsvarigheter och i internationella forum för att, när så är lämpligt, anpassa, uppdatera och förbättra antagandet av globala principer och standarder för hur digitala tillgångar används och omsätts, och för att främja utvecklingen av digitala tillgångar och CBDC-tekniker som är förenliga med våra värderingar och juridiska krav. Detta ramverk ska samordnas genom den myndighetsövergripande process som beskrivs i avsnitt 3 i denna förordning. Detta ramverk ska inkludera specifika och prioriterade insatser och samordnade meddelanden. myndighetsövergripande engagemang och aktiviteter med utländska partner, såsom utländskt bistånd och kapacitetsbyggande ansträngningar och samordning av global efterlevnad; och hela regeringens ansträngningar för att främja internationella principer, standarder och bästa praxis. Detta ramverk bör återspegla det pågående ledarskapet av finansministern och finansiella tillsynsmyndigheter i relevanta internationella finansiella standardiseringsorgan, och bör höja USA:s engagemang i frågor om digitala tillgångar i tekniska standardiseringsorgan och andra internationella forum för att främja utvecklingen av digitala tillgångar och CBDC-teknologier som är konsekventa med våra värderingar.

(ii) Inom 1 år efter datumet för upprättandet av den ram som krävs enligt avsnitt 8(b)(i) i denna order, ska finansministern, i samråd med statssekreteraren, handelssekreteraren, direktören från Office of Management and Budget, administratören för United States Agency for International Development, och cheferna för andra relevanta byråer som är lämpligt, ska lämna en rapport till presidenten om prioriterade åtgärder som vidtagits inom ramen för ramverket och dess effektivitet. Denna rapport ska samordnas genom den myndighetsövergripande process som beskrivs i avsnitt 3 i denna förordning.

(Iii)  Inom 180 dagar från datumet för denna beställning, handelsministern, i samråd med utrikesministern, finansministern och cheferna för andra relevanta byråer, ska upprätta ett ramverk för att förbättra USA:s ekonomiska konkurrenskraft i och utnyttjande av digitala tillgångsteknologier. Detta ramverk ska samordnas genom den myndighetsövergripande process som beskrivs i avsnitt 3 i denna förordning.

(Iv)   Inom 90 dagar från datumet för denna beställning, ska riksåklagaren i samråd med statssekreteraren, finansministern och hemsäkerhetsministern lämna en rapport till presidenten om hur man kan stärka internationellt brottsbekämpande samarbete för att upptäcka, utreda och lagföra brottslig verksamhet relaterade till digitala tillgångar.

Sec. 9. Definitioner. För ändamålen med denna order:

(A)  Termen "blockchain" hänvisar till distribuerade reskontrateknologier där data delas över ett nätverk som skapar en digital reskontra av verifierade transaktioner eller information mellan nätverksdeltagare och data är vanligtvis länkade med hjälp av kryptografi för att upprätthålla integriteten hos huvudboken och utföra andra funktioner, inklusive överlåtelse av ägande eller värde.

(b) Termen "centralbanks digital valuta" eller "CBDC" hänvisar till en form av digitala pengar eller monetärt värde, uttryckt i den nationella beräkningsenheten, det vill säga en direkt skuld för centralbanken.

(c) Termen "kryptovalutor" hänvisar till en digital tillgång, som kan vara ett utbyte, för vilken genererings- eller ägarregister stöds genom en distribuerad reskontrateknologi som förlitar sig på kryptografi, såsom en blockchain.

(D)  Termen "digitala tillgångar" syftar på alla CBDC, oavsett vilken teknik som används, och till andra representationer av värde, finansiella tillgångar och instrument, eller anspråk som används för att göra betalningar eller investeringar, eller för att överföra eller byta medel eller motsvarande. , som utfärdas eller representeras i digital form genom användning av distribuerad reskontrateknik.  Till exempel inkluderar digitala tillgångar kryptovalutor, stablecoins och CBDCs. Oavsett vilken etikett som används kan en digital tillgång bland annat vara ett värdepapper, en råvara, ett derivat eller annan finansiell produkt. Digitala tillgångar kan utbytas mellan plattformar för handel med digitala tillgångar, inklusive centraliserade och decentraliserade finansplattformar, eller genom peer-to-peer-teknik.

(e) Termen "stablecoins" hänvisar till en kategori av kryptovalutor med mekanismer som syftar till att upprätthålla ett stabilt värde, till exempel genom att koppla myntets värde till en specifik valuta, tillgång eller pool av tillgångar eller genom att algoritmiskt kontrollera utbudet som svar på förändringar i efterfrågan för att stabilisera värdet.

Sec. 10. Allmänna bestämmelser. (a) Ingenting i denna ordning ska tolkas för att försämra eller på annat sätt påverka:

(i) den befogenhet som enligt lag beviljas en verkställande avdelning eller byrå, eller chefen för denna; eller

(ii) funktionerna för direktören för kontoret för förvaltning och budget i samband med budgetförslag, administrativa eller lagstiftningsförslag.

(b) Denna order ska genomföras i enlighet med tillämplig lag och under förutsättning att anslag finns tillgängliga.

(c) Denna order är inte avsedd att, och skapar inte, några rättigheter eller förmåner, materiella eller processuella, verkställbara enligt lag eller i rättvisa av någon part gentemot USA, dess departement, byråer eller enheter, dess tjänstemän, anställda , eller agenter eller någon annan person.

                             JOSEPH R. BIDEN JR.

Den vita huset,
March 9, 2022.

Läs hela historien här ...